经香港银行受理的内地股东申请开立公司账户的,须提交内地注册公司的营业执照。未能提供此信息可能导致您的申请被拒绝。
香港银行公司开户,跟内地公司有什么关联?
根据银行数据,申请开户的内地股东大多是新成立的公司,往往面临三大问题:
1、未发生交易,无法提供业务文件;
2、无法获知企业背景信息、经营情况;
3、无法获知股东个人背景、过往履历。
开户人背景的空白,让银行无法完成KYC(了解你的客户,Know-Your-Customer),这不符合监管局的规定,将导致无法完成银行开户程序。
一些有经验的银行家认为,大多数创业者会选择自己的居住地或永久居住地,当企业经营了很长一段时间后,再扩展到另一个地方设立分支机构。
按照这个逻辑,虽然中国大陆的香港注册公司是新成立的,但是通过提供大陆注册公司的信息,就可以顺利解决上述三个问题。久而久之,会有大陆股东开立公司账户,需要提供大陆注册公司营业执照,否则可能会被拒绝。
但在市场上,有一些对银行要求的开户渠道半知半解,让需要在香港银行开户的客户,设立国内注册公司,才能满足银行的要求。这就导致了大陆公司成立时间晚于香港公司的现象。
提醒:银行希望通过询问内地公司来了解开户申请人的业务背景和操作,而不是强迫客户在内地设立公司。
香港公司有关联内地公司才能开户吗?
了解客户真实业务背景,筛选优质客户
银行担心账号被批准后,客户无法进行业务和收款,账户就会变成僵尸账户。然后银行需要花费金钱和时间来维护账户和注销账户,这对银行来说是一种资源的浪费。
香港银行受到高额罚款
许多香港银行因监管不力而被监管机构处以巨额罚款,他们希望通过提高开户门槛来加强监管。
香港银行合规管理需要
从银行开户的角度来看,许多企业需要对外贸易业务开户,所以对于合规管理需求,银行需要提供什么形式,也就是说,检查是否打开公司的基本业务情况,业务是否合法,是否理解就足够了。
香港开户注意事项?
1. 保存公司的银行对账单和收据,以及公司的所有费用单据,以备日后使用;
2. 银行搜索时间一般为一至两周,每家银行不同;
3. 该帐户可以从通知日期开始。如在一个月内无法开通,该账户将自动取消。
4. 变更股东、变更公司名称或者增加注册资本,应当将会议记录和会计师签字的文件一并提交银行